В законную силу вступил приговор Железнодорожного районного суда г. Пензы 27-летнему мошеннику, обманувшему более 100 жителей Пензенской области на сумму свыше 27 миллионов рублей
Приговором Железнодорожного районного суда г. Пензы Александр Карпов, 1991 года рождения, признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере).
Установлено, что Карпов, являясь руководителем и единственным учредителем ООО «Резана-Финанс», осуществлял деятельность по выдаче потребительских займов гражданам. Реализуя цель незаконного обогащения, он создал еще одну фирму — ООО «Резана-Инвест».
Для придания видимости законности своих действий и для создания у потерпевших убеждения в том, что принадлежащие им деньги действительно инвестируются в выгодные с экономической точки зрения проекты, в частности в осуществление деятельности по микрофинансированию граждан, Карпов осуществлял активную рекламную деятельность ООО «Резана-Финанс» и выдачу микрозаймов, обманывая потерпевших и позиционируя ООО «Резана-Инвест» и ООО «Резана-Финанс» как единую организацию, которая получает прибыль от выдачи микрозаймов населению.
Также он убеждал граждан, что осуществляемая его фирмами деятельность позволит исполнить все обязательства по заключенным с ними договорам займов.
Карпов как лично, так и через сотрудников ООО «Резана-Инвест» сообщал гражданам не соответствующие действительности сведения об инвестиционной деятельности компании и источнике получения прибыли, умышленно умалчивая о невыгодных ему фактах, существенно влияющих на принимаемые гражданами решения по поводу внесения денежных средств. Фактически Карпов не осуществлял от имени ООО «Резана-Инвест» той инвестиционной деятельности и в тех объемах, о которой он и подчиненные ему сотрудники сообщали гражданам.
В ряде случаев сотрудники ООО «Резана-Инвест» по указанию Карпова для придания видимости исполнения взятых на себя обязательств, производили выплаты процентов и основных сумм гражданам за счет последующих займодавцев по принципу «финансовой пирамиды».
Несмотря на то обстоятельство, что в ноябре-декабре 2014 года возврат основных сумм займов и выплата процентов практически были прекращены, заключение новых договоров займа и прием денежных средств в ООО «Резана-Инвест» по указанию Карпова продолжали осуществляться практически до мая 2015 года.
Судом установлено, что Карпов, отказывая в выплате основных сумм займов и процентов, преследуя цель завладения как можно большим количеством денежных средств, через менеджеров либо лично убеждал потерпевших перезаключать договора на новый срок с формальным увеличением суммы займа за счет начисленных процентов за предыдущий период, выдавал различные справки и обязательства о выплате долга, то есть максимально пытался оттянуть время с целью заключения новых договоров займа с другими потерпевшими, получая при этом одновременно дополнительные денежные средства.
Преступными действиями Карпова 146 потерпевшим причинен материальный ущерб на общую сумму 27 593 506 рублей.
С учетом личности подсудимого, частичного признания вины, положительных характеристик и частичного возмещения имущественного ущерба суд назначил Карпову наказание в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы в исправительной колонии общего режима. В счет возмещения ущерба потерпевшим обращено взыскание на арестованное имущество Карпова: дом, земельный участок и автомобиль BMW.
Не согласившись с приговором, защитники осужденного обжаловали его в апелляционном порядке.
Суд апелляционной инстанции в соответствии с позицией прокурора оставил приговор без изменения, а поступившие жалобы без удовлетворения.
Приговор вступил в законную силу 08.08.2018.
Директор фирмы обманул 146 пензенцев и обогатился на миллионы
» data-title=»Директор фирмы обманул 146 пензенцев и обогатился на миллионы — Пенза-пресс, рунет за день»>
В Пензенском областном суде оставили без изменения приговор в отношении 27-летнего мужчины , который совершил мошенничество в особо крупном размере.
Установлено , что пензенец организовал ООО « Резана-Финанс», которая выдавала займы , в 2014 году он создал еще одну фирму — ООО « Резана-Инвест». Деятельность организации была направлена на прикрытие массового хищения денег , сообщили в пресс-службе облсуда.
Офисы фирмы располагались в четырех точках города , персонал не знал о незаконной деятельности руководителя. Активно распространялась реклама , клиентов убеждали в доходности компании.
Так , одна семья лишилась около 2 500 000 рублей , еще один пензенец — более 1 000 000 руб. Всего за два года руководитель обманул 146 граждан на 27 593 506 руб.
В суде пензенец утверждал , что долг перед « вкладчиками» образовался из-за того , что он не продумал деятельность фирмы. Якобы действия его не были направлены на хищение денежных средств.
В результате мужчине назначили наказание — четыре года и шесть месяцев лишения свободы в колонии общего режима. Пострадавшим он обязан выплатить материальный ущерб , в качестве компенсации у него арестовали дом , земельный участок и иномарку.
С таким наказанием не согласились два адвоката осужденного и двое потерпевших , они подали апелляции , но суд оставил жалобы без удовлетворения. Приговор вступил в законную силу.
Подпишись на специальную рассылку новостей ИА «Пенза-Пресс»
Обманутые пензенцы ждут денег от «Резана-Инвест» (видео)
» data-title=»Обманутые пензенцы ждут денег от «Резана-Инвест» — Пенза-пресс, рунет за день»>
26 миллионов 600 тысяч рублей задолжала компания « Резана-Инвест» перед своими вкладчиками. Пензенцам обещали золотые горы , однако через какое-то время выплаты прекратились полностью. Да и чтобы найти саму организацию , теперь нужно постараться. С просьбой помочь разобраться в запутанной финансовой истории к телеканалу « Экспресс» обратились обманутые вкладчики.
Василий и Любовь Барсагаевы больше не верят рекламе финансовых учреждений. Вот уже второй год они не могут вернуть свои деньги. В 2014 году супруги оформили вклад в компании « Резана-Инвест». Условия были , что называется , «шоколадными» — 7% от суммы вклада в месяц.
« Увидели по телевизору рекламу , что большие проценты и прочее. Казалось , честная компания , не один год на рынке. Позарились на большие проценты», — поделился Василий Барсагаев.
Барсагаевы оформили вклад на 100 тысяч рублей сроком на три месяца. Когда супруги спросили у представителей финансовой организации , откуда берутся такие высокие проценты , их успокоили — компания принимает вклады у населения под 7% в месяц , а параллельно еще и выдает кредиты под 30%. Удовлетворившись таким объяснением , супруги стали ждать дивидендов.
« Вложили деньги , два месяца нам проценты выплачивали , на третий месяц немного задержали , но выплатили , а потом началась свистопляска», — рассказал Василий Барсагаев.
Когда дело дошло до возврата основной суммы вклада — 100 тысяч рублей, — руководитель организации , сославшись на временные финансовые трудности , отказался вернуть деньги.
« С Карповым Александром Александровичем не раз встречались , и он нам каждый раз обещал , говорил , что финансовые трудности , экономические кризисы , просил подождать», — рассказала Любовь Барсагаева.
Вместе с деньгами вкладчиков стал волшебным образом перемещаться и офис компании. Сначала с улицы Бакунина , 36а он переехал на улицу Суворова , 3. А затем исчез и оттуда. На сайте компании указано , что теперь она располагается по адресу: город Пенза , улица Московская , 29 , офис 322. Съемочная группа телеканала « Экспресс» решила навестить организацию , однако по обозначенному в сети адресу оказалась совсем другая фирма.
Искомая компания все же обнаружилась , правда , не в 322 офисе , а в 309. К слову , никаких табличек и опознавательных знаков на двери кабинета нет. Видимо , сотрудники компании не очень хотят , чтобы их могли легко и без труда найти вкладчики.
Приветливый молодой человек , представившийся директором компании , уверил , что о проблемах вкладчиков знает и даже сочувствует , но сделать ничего не может — денег нет.
« У нас все в процессе , ни от кого не скрываемся , не препятствуем ни приставам , никому. Как только у нас улучшится финансовая ситуация , так сразу же.
Я всем объяснял и вам еще раз объясню , что от меня сейчас мало что зависит , денег и нам должны , и вообще ситуация такая плохая , что планировать уже ничего не получается», — сказал он.
Сейчас , по решению суда , счет фирмы арестован. Причиной ареста и предшествовавшего ему судебного разбирательства как раз и является невозврат вкладчикам их денег. «Резана-Финанс» не вернула вклады более чем 130 своим клиентам. В числе истцов были и супруги Барсагаевы. Суд они выиграли. Однако сейчас формально контора не ведет ни финансовой , ни хозяйственной деятельности. Взыскать задолженность , размер которой колоссален — более 26 миллионов 600 тысяч рублей, — пока не представляется возможным.
« Согласно сообщению Росреестра и ГИБДД МВД , недвижимость и транспортные средства за данной организацией не зарегистрированы. По сообщению налоговой Железнодорожного района города Пензы , у них имеется один расчетный счет в кредитном учреждении , мы направили туда постановление о списании взыскания , но списания не производилось ввиду их отсутствия», — сообщила судебный пристав-исполнитель Железнодорожного РОСП г. Пензы УФССП России по Пензенской области Ольга Колчина.
« Резана-Инвест», — возможно , не единственная в Пензе контора , которая проворачивает такие схемы. Потенциальным вкладчикам нужно быть предельно внимательными. Реальный доход , который может обеспечить любая , даже крупная и стабильная финансовая организация , на сегодняшний день — от 7 , 5 до 10% в год. На это есть объективные экономические причины.
« Процентная ставка определяется таким макроэкономическим показателем , как ключевая ставка Центрального банка. По этой ставке Центральный банк выдает кредиты коммерческим банкам , то есть это их ресурсы , за счет которых они живут. На сегодняшний день ключевая ставка Центрального банка составляет 10% — это пороговое значение , которое определяет максимальную величину процента по вкладам», — пояснил заведующий кафедрой « Финансы» ПГСХА Алексей Носов.
Это значит , что сумма вклада за год может увеличиться в лучшем случае на 10%. Если вам предлагают большие проценты , велика вероятность , что своих денег вы не увидите.
Впрочем , российские законодатели позаботились о том , чтобы аферистов на финансовом рынке стало меньше. В марте 2016 года были приняты изменения в закон о микрофинансовых организациях , которые ужесточили их деятельность.
« Этот закон , в частности , ограничивает размеры займа , который они могут выдавать , а также увеличивает размер уставного капитала данных организаций до 70 миллионов рублей. Я думаю , в ближайшие годы недобросовестные микрофинансовые организации с рынка уйдут», — отметил Алексей Носов.
Все микрофинансовые организации , соответствующие требованиям законодательства , внесены в специальный реестр Центрального банка России. В Пензенской области таких насчитывается около десятка. Ознакомиться с перечнем можно на сайте Центробанка.
Тем , кто уже потерял свои деньги , от этого не легче. Василий и Любовь Барсагаевы , конечно , надеются вернуть вклад , но сами признаются: с каждым днем уверенности на удачный исход , все меньше.
« В сентябре было два года , как мы положили деньги , понадеялись. Дочка замуж собиралась выходить , мы деньги и держали для этого. А теперь , получается, — ни свадьбы , ни денег», — сказала Любовь Барсагаева.
В настоящее время правоохранительные органы проводят проверку в отношении « Резана-Финанс». Назначены судебно-бухгалтерские и финансово-аналитические экспертизы , по завершении которых будет принято процессуальное решение , сообщает телеканал « Экспресс».
Криминал | Мошенник, обманувший пензенцев на 27,5 млн, отправился в колонию
В Пензе вступил в законную силу приговор Железнодорожного районного суда 27-летнему уроженцу Ульяновской области, который обманул 146 горожан на сумму 27 593 506 рублей.
Мошенник был руководителем и единственным учредителем ООО «Резана-Финанс» и выдавал пензенцам потребительские займы.
Также он зарегистрировал еще одну фирму — ООО «Резана-Инвест» — и убеждал потерпевших, что инвестирует их деньги в выгодные проекты, в частности, в осуществление деятельности по микрофинансированию граждан. При этом злоумышленник активно рекламировал ООО «Резана-Финанс» и выдачу микрозаймов, ООО «Резана-Инвест» и ООО «Резана-Финанс» как единую организацию, получающую прибыль от выдачи микрозаймов.
«Фактически он не осуществлял от имени ООО «Резана-Инвест» той инвестиционной деятельности и в тех объемах, о которой он и подчиненные ему сотрудники сообщали гражданам. В ряде случаев сотрудники ООО «Резана-Инвест» по его указанию для придания видимости исполнения взятых на себя обязательств производили выплаты процентов и основных сумм гражданам за счет последующих заимодавцев по принципу «финансовой пирамиды»», — сообщили в Пензенской областной прокуратуре.
В конце 2014 года возврат сумм займов и выплата процентов практически были прекращены, но ООО «Резана-Инвест» продолжало заключать с пензенцами договора до мая 2015-го.
«Злоумышленник, преследуя цель завладения как можно большим количеством денежных средств, через менеджеров либо лично убеждал потерпевших перезаключать договоры на новый срок с формальным увеличением суммы займа за счет начисленных процентов за предыдущий период, выдавал различные справки и обязательства о выплате долга, то есть максимально пытался оттянуть время с целью заключения новых договоров займа с другими потерпевшими, получая при этом одновременно дополнительные денежные средства», — пояснили в прокуратуре.
Суд приговорил мошенника, частично признавшего вину, к четырем с половиной годам колонии общего режима. На его дом, земельный участок и автомобиль BMW было обращено взыскание.
Защитники осужденного обжаловали решение Железнодорожного суда в апелляционном порядке, но оно было оставлено без изменения.
Криминал | Обманувший 146 пензенцев мошенник на 4,5 года отправился в колонию
Вступил в силу приговор уроженцу Ульяновской области, который обманул 146 пензенцев и выманил у них солидные суммы. Уголовная история заняла 41 том.
Речь идет о создателе фирм «Резана-Финанс» и «Резана-Инвест». Люди передавали мошеннику деньги в надежде впоследствии разбогатеть, получая проценты.
«В действительности же деятельность этой организации была направлена на прикрытие массового хищения денежных средств. Офисы фирм располагались по четырем адресам в городе Пензе. Для работы в них Карпов принял менеджеров и другой персонал, который не был осведомлен о преступной деятельности руководителя», — сообщила прокурор управления прокуратуры Пензенской области Катерина Майорова.
Чтобы создавать видимость честной работы, сотрудники «Резана-Инвест» по указанию руководителя иногда выплачивали проценты и возвращали займы, но только за счет денег, которые вносили в кассу другие пензенцы, то есть работал принцип финансовой пирамиды.
«Всего с 27 января 2014 года по 16 марта 2016 года Карпов похитил у 146 потерпевших более 27,5 млн рублей», — добавила Катерина Майорова.
Вину мужчина признал частично, сказав, что не обманывал, а просто не продумал свою финансовую деятельность. Суд отправил уроженца Ульяновской области в колонию общего режима на 4,5 года.
«Также решен вопрос о компенсации ущерба, причиненного преступлением. В счет возмещения материального ущерба потерпевшим обращено взыскание на арестованное имущество, принадлежащее подсудимому: дом и земельный участок в Пензенской области, а также автомобиль BMW», — рассказала пресс-секретарь Пензенского областного суда Наталья Быченкова.
Однако полученной суммы вряд ли хватит, чтобы возместить ущерб всем потерпевшим.
